Ипотека, Ипотечное кредитование Автокредиты, Автокредитование Кредитные карты Потребительский кредит Кредит на образование Кредит в магазине Бизнес-кредиты Лизинг
на главную
написать письмо
Карта Сайта
Быстрый подбор кредита

Выбор кредита
Кредиты по городам
Карта кредитов
Справочник банков

Выбор займа
Займы по городам
Карта займов
Справочник организаций


Собираетесь взять кредит?
Мой первый кредит
Личный опыт
Законодательство
Словарь
Страхование и кредиты

СМИ: сомнительные клиенты вынуждены проводить операции в крупных банках из-за расчистки сектора

17 декабря 2015 года

Сомнительным клиентам приходится проводить операции в крупных банках из-за расчистки банковского сектора, пишут "Ведомости". Как отметила начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова, Центробанк борется с банками, вовлеченными в сомнительные операции, и организации, которые занимаются транзитной деятельностью и обналичиванием, пытаются прорваться в крупные банки. "Мотивация" таких компаний состоит в том, чтобы затеряться в масштабах кредитного учреждения, не потерять средства в случае отзыва лицензии, что с большой долей вероятности случится, если такая организация придет в банк с сомнительной репутацией, пояснила эксперт. Повышенную активность недобросовестных клиентов подтвердили в Райффайзенбанке. Ранее ее отмечали в ВТБ24 и Альфа-банке. Сбербанк создал центр по комплайенсу в Санкт-Петербурге для более эффективного выявления схем в филиалах.

Со своей стороны, топ-менеджер банка из первой сотни обратил внимание, что небольшие и средние банки подвергаются в настоящее время серьезным проверкам со стороны регулятора. Ежеквартально банки получают данные от Банка России с объемом транзитных, по мнению ЦБ, операций и клиентов, и требование к следующему кварталу сократить их не менее чем на 20%, рассказал собеседник газеты. По его словам, банки вычищают подобных клиентов, так они оказываются в крупных финучреждениях в надежде затеряться в большом потоке. Один из банкиров проинформировал, что вывод капитала сегодня стоит дорого, обналичивание – еще дороже, а концу года цены еще вырастут. Напомним, что в ноябре директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов говорил, что благодаря борьбе регулятора со схемами незаконного обналичивания цены на него в 2015 году выросли в два раза.

Сотрудник банка из топ-10 считает, что дело не только в принимаемых Центробанком мерах: в кризис, как правило, растет количество сомнительных клиентов и операций. В связи с ухудшением экономической ситуации малый и средний бизнес постепенно переходит на работу "всерую", и около 95% сомнительных операций – это не классическая легализация, а способ функционирования большого сегмента экономики, утверждает собеседник издания. По словам предправления банка из топ-100, на одной из встреч с банкирами представители Центробанка говорили, что сомнительные операции в небольших и средних кредитных учреждениях им практически удалось победить, и теперь вопрос — как решать эту проблему в крупных банках.


Источник: Allcredits.ru

НОВОСТИ

30 июля 2019 года
Банк ДОМ.РФ предложил ипотеку на покупку жилья из-под залога

30 июля 2019 года
Во 2 квартале 2019 года доля просрочки по потребкредитам снизилась до 19,9%

29 июля 2019 года
Доля просрочки по кредитным картам во 2 квартале 2019 года снизилась до 13,7%

24 июля 2019 года
Банки выдали более 3 млн. новых кредитных карт во 2 квартале 2019 года

23 июля 2019 года
В Сбербанке не ожидают изменения ставок после введения «ипотечных каникул»

ПУБЛИКАЦИИ

11 февраля 2016 года
Микрозаймы набирают обороты

7 января 2016 года
Бонус за хорошую кредитную историю

5 января 2016 года
«Дом» для автомобиля: гараж или машино-место в кредит

30 декабря 2015 года
ТОП 7 кредитов наличными на сумму до 50 тыс. руб.

25 декабря 2015 года
Новогодние акции банков: кредиты по сниженным ставкам




Заявка на Кредит за 30 минут
Самые выгодные предложения от банков России .

Заполните заявку и получите решение за 30 минут!



Отзывы о Банках
Ольга про Восточный Экспресс Банк

Маме позвонили из ПАО КБ Восточный и предложили написать заявление о возврате страховки по ранее выплаченному кредиту...

Ольга про Бюро финансовых решений «Пойдем!»

Обратилась в банк Пойдем и сразу же разочаровалась.Реклама банка не соответствует ему. Как было красиво на сайте...

Банк ДОМ.РФ про Российский Капитал

Уважаемые посетители сайта и клиенты Банка ДОМ.РФ (ранее АКБ «Российский капитал»)! Если у Вас возникли какие-либо...

© 2019 “Все кредиты России”
Все права защищены.
О проекте | Реклама | Контакты
Рейтинг@Mail.ru