Ипотека, Ипотечное кредитование Автокредиты, Автокредитование Кредитные карты Потребительский кредит Кредит на образование Кредит в магазине Бизнес-кредиты Лизинг
на главную
написать письмо
Карта Сайта
Быстрый подбор кредита

Выбор кредита
Кредиты по городам
Карта кредитов
Справочник банков

Выбор займа
Займы по городам
Карта займов
Справочник организаций


Собираетесь взять кредит?
Мой первый кредит
Личный опыт
Законодательство
Словарь
Страхование и кредиты

Отозваны лицензии у банка «Эльбин» и «Новый Кредитный Союз»

26 апреля 2018 года

 

Отозваны лицензии и введено внешнее управление у 2-х коммерческих банков – «Эльбин» (лицензия № 2267) и «Новый Кредитный Союз»  (лицензия № 3139), информирует пресс-служба ЦБ РФ.
 
«Эльбин», небольшой региональный банк, созданный в 1993 году в Республике Дагестан. По размеру активов на 01.04.2018 г. занимал 483-ю позицию в банковской системе РФ. Для частных лиц предлагалась стандартная линейка продуктов включающая: депозиты, кредиты, денежные переводы, пластиковые карты и расчётно-кассовое обслуживание.
 
В своём релизе ЦБ отмечает неоднократные нарушения банком требований «анти-отмывочного» законодательства в части полноты и достоверности информации предоставляемой в надзорный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю.
 
Также были выявлены факты проведения  валютно-обменных операций, которые не отражались в бухгалтерском учёте и отчётности банка передаваемой в ЦБ. Соответствующая информация об этом передана в правоохранительные органы.
 
В сложившейся ситуации, с учётом того, что со стороны руководства и собственников банка не было предпринято действенных мер по нормализации его деятельности, регулятор принял решение о прекращении работы банка «Эльбин» на рынке и отзыве у него лицензии.
 
«Новый Кредитный Союз», работал на столичном финансовом рынке с 1994 года. Головной офис и все структурные подразделения были расположены в Москве.  Частным лицам предлагалось открыть депозит, взять кредит, в том числе ипотечный, оформить банковскую карту, осуществить денежный перевод или воспользоваться расчётно-кассовым обслуживанием.
 
В деятельности банка были обнаружены многочисленные нарушения «анти-отмывочного» законодательства связанные с неисполнением обязанности по передаче в срок полных и достоверных сведений по обязательно контролируемым операциям.  ЦБ отмечает, что правила внутреннего контроля финорганизации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма не соответствовали установленным требованиям.
Помимо этого, в результате надзорных мероприятий было установлено отсутствие в отчётности банка проводимых им валютно-обменных операций. На этом фоне выявлены «непрозрачные» сделки (изначально убыточные), которые банк заключил с частными лицами по купле-продаже инвалюты.
 
Руководство и собственники банка не предприняли эффективных мер по приведению его деятельности в норму. Принимая это во внимание, регулятор вывел банк  «Новый Кредитный Союз» с рынка, лишив его лицензии.
 
Страховое возмещение вкладчикам обоих банков начнут выплачивать не позднее 10.05.2018 г.
 

    


Источник: Allcredits.ru




Заявка на Кредит за 30 минут
Самые выгодные предложения от банков России .

Заполните заявку и получите решение за 30 минут!



Отзывы о Банках
vtb1obman про ВТБ 24

Связался на свою голову с этим ВТБэээээ! ОЧЕНЬ ВАЖНО!!!!! Будьте осторожней с этим, втб банком! Первое впечатление...

Елена про ЛОКО-Банк

14.09.2018 Я пришла в Локо банк г. Нижний Новгород ул. Горького, открыть вклад Яркий доход т. к. условия вклада на...

Ирина про Азиатско-Тихоокеанский Банк

Мало того, что банк отказался вернуть мне страховку в 150 тыс.руб, так ещё и пени накрутили в 250 тыс.

© 2018 “Все кредиты России”
Все права защищены.
О проекте | Реклама | Контакты
Рейтинг@Mail.ru